美国制裁第5章 / 共6章资料核实 2026-10-06
交易受限，许可怎么用？
汇款、援助、履行合同，都要看许可的具体条件。
有些原本受禁止的交易，可以在满足许可条件时进行。但许可不是一句“允许交易”的总承诺：要看谁获准、做什么、在什么时间，以及还有哪些条件。[17]
读清许可条件
01
对象
02
活动
03
时间
04
条件
05
记录与报告
满足适用许可的全部条件，才有相应授权。
一般许可与特定许可，区别在哪里？
01
一般许可
公开授权某一类活动。符合全部条件的人通常无需另行申请这项授权，但仍须遵守许可中的条件。
02
特定许可
OFAC针对申请向特定个人或实体发出的文件，只授权其中写明的交易。别人的许可不能当成自己的。
一般许可可能写在法规中，也可能单独发布在相应制裁项目页面。两类许可都可能附有记录或报告要求。已提交申请，不等于已经获准。[17][11]
拿到一份许可，先看这五件事
- 01
对象
许可适用于哪些人、机构或银行，有没有明确排除的对象。
- 02
活动
许可允许的是汇款、提供货物或服务，还是其他活动。
- 03
时间
生效日、到期日、必要的交易或合同日期。
- 04
条件
核对用途、金额、项目等条件，看这笔交易是否符合。
- 05
还有哪些要求
是否需要报告、保存资料，或履行其他要求。
以上是阅读提示，不是某份许可的完整条件。应回到许可正文及适用法规逐条核对。[17]
几个常见场景，问题通常出在哪里？
给家人汇款
只是给家人汇款，并不能说明这笔钱一定可以转。应看收款人、银行、有关地区，以及适用项目是否授权这种汇款。[11]
捐赠货物或提供援助
有些项目有相关许可或豁免，但范围各不相同。善意或“人道用途”本身不能说明任何货物、任何对象都被覆盖。[18]
检索到一家公司，考虑买它的股票
先看名单类别及具体证券限制，不把“非SDN”理解成可以投资，也不把证券禁令当成每类交易的全面禁令。[20]
豁免与许可，也不完全相同
豁免是某类活动不受相关禁令约束；许可则授权某些原本会被禁止的活动。它们的范围都取决于具体制裁项目，不能从一个项目照搬到另一个项目。[18]
还是拿不准？先把交易说清楚
- 涉及谁？包括交易方、中间方和银行。
- 准备做什么？说明货物、服务、金额及相关地区。
- 哪条限制可能适用？是哪类名单或制裁项目？
- 你打算依据哪项许可？这笔交易是否满足它的全部条件？
把谁收钱、经由哪家银行、准备做什么，以及不确定的地方说清楚，才更容易判断哪条规定或许可适用。需要特定许可时，还须按OFAC当时的程序申请，不能把正在申请当成已经获准。[11]
一般信息，不是个案法律意见。适用规定与许可会变化；实际交易应核实当时状态。 范围与来源